Préstamos bajo interés

Los préstamos a bajo interés son una solución financiera por la que una persona puede obtener dinero por Internet a cambio de un interés asequible y en buenas condiciones. Así, no pagará demasiado por su préstamo y lo obtendrá en mayores facilidades que un préstamo corriente.

Este tipo de créditos tienen un plazo de devolución corto y no suelen ofrecer demasiado capital para financiarse a sus clientes.

Comparador de préstamos bajo interés

Préstamos a bajo interés:
Conoce la mejor forma de solicitarlos y toda la información sobre ellos

Los préstamos urgentes con un interés bajo son soluciones de financiación que ofrecen entidades de capital privado, como consecuencia de la alta competencia que existe entre ellas, y que pretenden captar a nuevos clientes.

Gracias a ello, podemos beneficiarnos de una fórmula de financiación a bajos intereses y en condiciones muy ventajosas, cuyas condiciones varían en función de las entidades, tal y como veremos.

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Si estás buscando un préstamo a bajo interés, compara antes todas las opciones disponibles

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Cantidad: De 100 € a 1.000 €

Nuevos clientes: Hasta 1.000 €

Acepta ASNEF / RAI / Equifax:

¿Acepta sin nómina?:

¿Aval necesario: No

Dinero en: Entre 2 y 24 horas

Intereses y coste
Flexibilidad y términos
Web y funcionabilidad
Soporte
Servicio

Solcreditoes una entidad que destaca por ofrecer una financiación más amplia de lo normal a sus primeros clientes.

También cuenta con un sistema por el que premia la confianza y con el que es muy sencillo obtener préstamos de mayor cantidad en condiciones muy asequibles.

Entidad:Solcredito

Interés TAE desde:0%

Descripción:La fórmula de Solcreditoofrece una buena opción para disfrutar de capital a través de Internet, incluso estando en ASNEF y basado en un sistema de confianza.

Características:Los préstamos rápidos por Internet que ofrece Solcreditopueden servir tanto para quienes tienen una necesidad puntual como para aquellos que quieren una cantidad mayor de hasta 1.000€ independientemente de si son nuevos clientes.

Costes:No

Plazo de devolución:De 91 a 120 días

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Cantidad: De 50 € a 500 €

Nuevos clientes: Hasta 300 €

Acepta ASNEF / RAI / Equifax:

¿Acepta sin nómina?:

¿Aval necesario: No

Dinero en: Entre 8 minutos y 48 horas

Intereses y coste
Flexibilidad y términos
Web y funcionabilidad
Soporte
Servicio

Dineo es una entidad que nos ofrece hasta 300 €, admitiendo al mismo tiempo deudas con ASNEF siempre que estas no sean muy elevadas.

Es por tanto una empresa que puede ofrecer buenas salidas siempre en poco tiempo ya que incluso en sus entidades físicas puede ofrecer préstamos al instante.

Entidad:Dineo

Interés TAE desde:0%

Descripción:Los préstamos de Dineo nos dan hasta 500 € siempre que hayamos solicitado previamente un préstamo con ellos. 300 € para primeros clientes. El plazo de devolución es entre 5 y 30 días según el tipo de préstamo que se haya pactado. Es posible prorrogarlo y cancelarlo anticipadamente.

Características:Un préstamo de hasta 500 € para las personas que ya hayan disfrutado de uno antes y de 300 € para nuevos clientes. Existe una gran flexibilidad a la hora de establecer las cuotas y puede devolverse de forma anticipada, así como prorrogarse.

Costes:No

Plazo de devolución:0

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Cantidad: De 100 € a 1.000 €

Nuevos clientes: Hasta 500 €

Acepta ASNEF / RAI / Equifax: No

¿Acepta sin nómina?:

¿Aval necesario: No

Dinero en: 15 minutos

Intereses y coste
Flexibilidad y términos
Web y funcionabilidad
Soporte
Servicio

Ferratum Bank es una entidad financiera especializada en la inversión en depósitos a plazo fijo y la concesión de líneas de microcréditos.

La empresa puede conceder un máximo de 1.000 a los ya clientes.

Entidad:Ferratum

Interés TAE desde:0%

Descripción:La entidad financiera Ferratum proporciona su financiación a particulares mediante una línea de microcréditos. El objetivo es que se disponga del dinero necesario.

Características:Estas líneas de crédito están concebidas para poder responder a imprevistos. La cantidad máxima que se concede ascenderá a 500 euros (hasta 1.000 para clientes ya consolidados) a devolver en 45 días.

Costes:No

Plazo de devolución:1

4.40/5
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Cantidad: De 50 € a 1.000 €

Nuevos clientes: Hasta 300 €

Acepta ASNEF / RAI / Equifax: No

¿Acepta sin nómina?:

¿Aval necesario: No

Dinero en: 15 minutos

Intereses y coste
Flexibilidad y términos
Web y funcionabilidad
Soporte
Servicio

CCLoan es una FinTech que opera a nivel internacional y ofrece micropréstamos a corto plazo a particulares.

Tiene un límite de 1.000€ y un proceso de solicitud rápido con poca documentación.

Entidad:CCLoan

Interés TAE desde:0%

Descripción:Micropréstamo al consumo disponible en cuestión de minutos

Características:Crédito inmediato sin costes iniciales con devolución prorrogable las veces necesarias

Costes:No

Plazo de devolución:30 días

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Cantidad: De 10.000 € a 300.000 €

Nuevos clientes: Hasta 300 €

Acepta ASNEF / RAI / Equifax:

¿Acepta sin nómina?:

¿Aval necesario: No

Dinero en: 24 horas

Intereses y coste
Flexibilidad y términos
Web y funcionabilidad
Soporte
Servicio

SuizaInvest, que ahora se llama Suitaprest, está formado por un equipo de profesionales con más de 10 años de experiencia

en el mercado europeo y es actualmente la empresa líder en España en servicios de préstamos con garantía hipotecaria.

Entidad:Suitaprest

Interés TAE desde:10,74%

Descripción:SuizaInvest (ahora SuitaPrest) es un intermediario financiero especializado en ofrecer préstamos con garantía hipotecaria, aunque se ofrecen préstamos de todo tipo. Le entidad realiza una tasación de la vivienda o local y en función del valor de la misma ofrecerá un crédito determinado.

Características:Suitaprest no solo ofrece préstamos hipotecarios, sino todo tipo de productos. Préstamos personales con ASNEF, para reformas, Reunificación de Deudas, Préstamo para Aceptación de Herencia, Embargos o Subastas, o simplemente Préstamos sin Aval.

Costes:Sí, costes de apertura y comisiones adicionales.

Plazo de devolución:Hasta 20 años

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¿Qué son los préstamos a bajo interés y qué hay que tener en cuenta para contratarlos online rápidamente?

Los préstamos a bajo interés son una solución financiera en la que los particulares obtienen dinero por Internet a cambio de un interés que es más bajo que el de los préstamos corrientes. Con ello, se benefician de una solución que les da capital a un mejor precio y sin tener que devolver una cantidad excesivamente grande.

 

Este tipo de préstamos operan en su mayoría a través de Internet. Eso quiere decir que pueden obtenerse de forma completamente online y a través de un trámite sencillo y que no dura muchos minutos. Supone, por lo mismo, una fórmula que puede aportar numerosas ventajas a quienes los solicitan.

plazo

¿En qué plazo podré disponer del dinero?

En la mayoría de los casos, el periodo que tarda la entidad en darnos el capital de nuestro préstamo con bajo interés no pasa de las 24 horas. Es así que en los casos donde existe más demora puede llegar a las 48 horas, aunque no es lo frecuente. En general pueden bastar incluso unos pocos minutos después de haber rellenado el formulario básico de solicitud. Es, por lo tanto, una fórmula de préstamos de capital a bajo interés y de carácter urgente.

casos

Préstamos de bajo interés: ¿para qué casos están recomendados?

Los préstamos urgentes a bajo interés están indicados para personas que conocen de antemano la cantidad que necesitan, así como el plazo que requieren para devolverla. Teniendo dicha información podemos solicitar uno de estos préstamos, devolverlo a tiempo y al mismo tiempo pagar exactamente por el conjunto del dinero que era el que necesitábamos originalmente. Si no tenemos claro alguno de estos dos puntos, lo más recomendable es que optemos en su lugar por una línea de crédito.

sin nomina ni aval

¿Es posible solicitar un préstamo rápido de bajo interés sin nómina y aval?

Es posible también pedir préstamos con un interés bajo sin tener nómina y sin tener aval. Tal y como hemos dicho antes, en el caso de no tener nómina puede aportarse un justificante de ingresos estables que pueden venir de facturas, rentas o pensiones. Esto supone una gran solución para quienes carecen de nómina. Ahora bien, en el caso de no disponer de un aval, la única opción que nos queda es ofrecer una propiedad como garantía.

intereses y comisiones

¿Existen préstamos de bajo interés sin comisiones?

Sí existen préstamos personales de interés 0%, así como con cero comisiones. Sin embargo, en el caso de las entidades tradicionales de crédito (bancos y cajas de ahorro), son paquetes reservados a sus clientes más fieles. En el caso de las entidades de capital privado que operan a través de Internet, también podemos encontrar este tipo de préstamos.

 

Son una de las consecuencias positivas que tiene el hecho de que exista tanta competencia entre los cientos de empresas de este tipo que hay en Internet, y que buscan ofrecer préstamos de este tipo para captar nuevos clientes. Sin embargo, debemos estar muy atentos antes de pedirlos, ya que no es lo mismo un préstamo con 0% TAE que uno con 0% TIN. En el caso de estos últimos, pueden esconderse comisiones que finalmente encarezcan el precio de nuestro préstamo.

coche

¿Tenemos que declarar para qué queremos el dinero del préstamo de bajo interés online?

Hay que decir que no es obligatorio declarar para qué queremos nuestro préstamo rápido a bajo interés. Sin embargo, hay que decir también que sí es muy recomendable en la medida en que esto facilita mucho que nos lo concedan. Naturalmente, no son iguales todos los motivos, por lo que debemos procurar dar las mejores explicaciones posibles a nuestra entidad de préstamo.

recomendados

¿En qué casos o situaciones no están recomendados?

Los préstamos a bajo interés, y los préstamos en general, no son un producto financiero recomendable para personas que no sepan exactamente la cantidad que necesitan o el plazo que requieren para devolverla. Por lo mismo, debemos tener estos dos puntos en cuenta antes de solicitarlos y, si no lo tenemos claro, es mejor que pidamos una línea de crédito.

 

Hay que decir, además, que este tipo de préstamos online están ideados para pequeñas cantidades gracias a las condiciones tan ventajosas que ofrecen. Por lo mismo, se establecen plazos muy cortos de devolución para ellos (entre 2 y 12 semanas) y pequeñas cantidades en su préstamo.

requisitos

¿Qué requisitos debo de cumplir para pedir un préstamo a bajo interés?

Para optar a un préstamo de bajo interés online se deben cumplir una serie de requisitos genéricos. El primero de ellos es residir en España. Al mismo tiempo, se debe ser mayor de edad y en el caso de algunas entidades ser incluso mayor de 25 años. Hay que tener ingresos fijos demostrables que pueden provenir de una nómina, facturas, rentas, pensiones, etc. Es necesario en el caso de algunos créditos disponer de un aval o de una propiedad que actúe como garantía. Por último, se debe disponer de una cuenta bancaria donde se hará el ingreso.

Prestamos rapidos bajo interes
a la vez

¿Podemos obtener más de un préstamo de bajo interés a la vez?

Sí se puede pedir más de un préstamo a bajo interés siempre que lo solicitemos con empresas distintas. Es decir, no podremos pedir dos préstamos a la misma empresa, ya que no nos lo concederán si ya tenemos una deuda con ellos.

 

Sin embargo, sí podemos solicitarlo en otras entidades que previamente harán un estudio de viabilidad. Este punto es importante, ya que aunque se puedan solicitar varios préstamos, cada uno de ellos hará más difícil que nos concedan el siguiente. Igualmente, debemos siempre asegurarnos de que podemos pagarlos todos para no incurrir en penalizaciones e intereses de demora que encarecen notablemente su precio.

asnef

¿Conceden préstamos de bajo interés sin nómina con ASNEF?

Para las personas que están incluidas en ficheros de impago como ASNEF o RAI también es posible acceder a préstamos fiables a bajo interés, en el caso de algunas entidades financieras (no todas). Así pues, antes de pedir un préstamo de este tipo, y para conocer las especificidades de cada compañía, te recomendamos emplear nuestro comparador de préstamos.

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casa

¿Puedo pedir un préstamo de bajo interés utilizando un coche como aval?

Sí es posible emplear un coche como garantía de devolución para préstamos de bajo interés. Esta es de hecho la solución para muchas personas que no disponen de nómina ni ingresos fijos, y que al mismo tiempo tampoco cuentan con aval. Se debe estar muy atento con este punto, sin embargo, ya que en caso de no devolver el préstamo en las condiciones establecidas, se puede perder su propiedad.

consecuencias

Consecuencias de no pagar un préstamo de bajo interés

Existen varias consecuencias en el caso de que no devuelves tu préstamo a bajo interés. La primera de ellas es que después del primer día de impago nos aplicarán penalizaciones e intereses de demora de un tipo bastante alto. En segundo lugar, si el impago persiste, nuestro caso puede pasar a una empresa especialista en cobros. En último término, podrían tomarse medidas judiciales contra el solicitante.

documentacion

Documentación necesaria para solicitar un préstamo de bajo interés

Para solicitar un préstamo urgente a bajo interés, esta es la documentación que te solicitarán:

 

  • DNI o NIE
  • Nómina, factura o justificante de ingresos estables en el caso de ser autónomo, pensionista o rentista.
  • Número de cuenta donde se va a hacer el ingreso del préstamo.
solicitud

¿Cómo solicitar un préstamo a bajo interés?

Para pedir un préstamo de bajo interés de manera online, en la mayoría de casos basta con ingresar a la página web de la entidad en cuestión y rellenar su formulario. Este nos pide información de carácter básico con algunos datos nuestros y la cantidad que necesitamos para nuestro crédito. Después de ello, analizarán nuestro caso y nos darán la oferta que mejor se adapte a nuestras circunstancias. En otros casos, también podremos solicitar nuestro préstamo a través de correo electrónico, teléfono o WhatsApp con las mayores facilidades.

sin ingresos

¿Me concederán un préstamo de bajo interés sin ingresos fijos?

Como hemos dicho, tener ingresos fijos es una condición indispensable para la mayoría de entidades financieras. Son también el requisito indispensable para optar a préstamos a bajo interés fiables. Estos pueden ser una nómina, facturas en el caso de los autónomos, o rentas y pensiones en el caso de rentistas y pensionistas, respectivamente. Sin embargo, en el caso de algunas entidades, sí es posible solicitar este tipo de préstamos a pesar de no tener ingresos fijos, siempre que se aporte o bien una propiedad como garantía o bien un tercero como aval.

devolucion

¿Cómo realizar la devolución de un préstamo de bajo interés?

Antes hemos mencionado que es un requisito necesario el ser titular de una cuenta bancaria para poder solicitar online un préstamo a bajo interés. Generalmente, la ejecución del préstamo se hace a través de dicha cuenta de la que somos titulares. Sin embargo, también es posible devolver nuestro préstamo haciendo una transferencia a la cuenta que nos facilita la entidad de crédito que nos lo ha otorgado, y que puede consultarse en cualquier momento en su página web.

aplazar

¿Podremos aplazar la devolución del préstamo rápido de bajo interés?

En general, no es posible aplazar el pago de un préstamo urgente a bajo interés. En el caso de que haya prescrito el plazo para su devolución y no hayamos pagado, se nos aplicarán intereses de demora así como altas comisiones para la gestión del cobro de la deuda. Por lo mismo, un préstamo no es recomendable para una persona que sospeche que puede necesitar de más tiempo del pactado para devolverlo. En consecuencia, no existiría aplazamiento al menos con las mismas condiciones del préstamo original, sino siempre con penalizaciones.

propiedad

¿Puedo solicitar un préstamo rápido de bajo interés utilizando una propiedad como aval?

Exactamente igual a lo que sucede con los coches, también es posible pedir un préstamo con un interés bajo usando una propiedad como garantía. Entre las propiedades más recurrentes para hacerlo están las propiedades inmuebles como viviendas, locales o garajes. Tal y como hemos mencionado, también pueden ponerse como garantía vehículos u otros objetos de valor como joyas.

sitios alternativos

Sitios alternativos de interés a tener en cuenta si quieres pedir un préstamo de bajo interés online

Además de nuestro propio comparador de préstamos, puedes emplear el servicio de otras instancias de crédito que te ayudará a encontrar el que más te convenga según tus circunstancias. Por ejemplo, el comparador de préstamos del Instituto de Crédito Oficial.

 

Repasa también la siguiente información:

 

https://novicap.com/guia-financiera/prestamo-bancario/

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