Préstamos con garantia hipotecaria

Los préstamos con garantía hipotecaria son aquellos en los que se aporta una vivienda, local, garaje, vehículo o terreno rústico como garantía de pago. Implican, por lo tanto, un nivel de exigencia mayor y comprometer una propiedad.

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Cantidad: De 8.000 € a 500.000 €

Interés TAE desde: 3%

Plazo de devolución: El plazo para devolver el préstamo concedido está entre uno y siete años.

¿Acepta ASNEF / RAI / Equifax?:

¿Acepta sin nómina?:

¿Aval necesario?: Casa

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Sofkredit es un comparador que se dedica a ofrecer comparativas de préstamos personales, créditos rápidos, tarjetas de créditos, reunificación de deudas y cuentas bancarias.

Entidad:Sofkredit

Dinero en: 10 minutos

Nuevos clientes:Hasta 500.000 €

Costes adicionales:0

Descripción:Sofkredit ofrece, con una vivienda libre de cargas como garantía de pago (en caso de tener hipoteca esta debe tener ya amortizado un mínimo del 80% de la misma) y, por tanto, como aval, la posibilidad de conseguir un crédito de entre 8000 y 500000 euros, a devolver entre uno y siete años. No es una entidad que conceda los préstamos directamente, sino que es una asesoría que se encargará de recomendar el préstamo más adecuado.

Características:Se puede solicitar un préstamo para reunificación de deudas o para otros motivos, poniendo como aval una vivienda o local comercial. Se puede solicitar incluso estando en paro o sin contar con una nómina, aunque se aconseja tener la solvencia económica suficiente para poder afrontar los plazos de devolución. De otra forma, se pierde el inmueble aportado como aval.

Puntuación:

3.34/5
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Cantidad: De 15.000 € a 1.000.000 €

Interés TAE desde: 15%

Plazo de devolución: Entre 1 y 15 años.

¿Acepta ASNEF / RAI / Equifax?:

¿Acepta sin nómina?:

¿Aval necesario?: Casa

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Préstamo Capital es una compañía que proporciona préstamos para particulares y profesionales a cambio de una propiedad inmobiliaria que sirva como garantía.

Entidad:Préstamo Capital

Dinero en: 48 horas

Nuevos clientes:Hasta 1.000.000 €

Costes adicionales:Según el cliente y la operación.

Descripción:Préstamo Capital ofrece préstamos hipotecarios para particulares y empresas.

Características:La empresa proporciona préstamos entre 15.000 y 1.000.000 de euros con una propiedad como prenda.

Puntuación:

3.30/5
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Cantidad: De 100 € a 10.000 €

Interés TAE desde: 8%

Plazo de devolución: De 12 meses a 7 años.

¿Acepta ASNEF / RAI / Equifax?:

¿Acepta sin nómina?:

¿Aval necesario?: Casa

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Los Expertos Financieros es una empresa domiciliada en los Estados Unidos y especializada en la devolución de préstamos a medio y largo plazo.

Entidad:Los Expertos Financieros

Dinero en: 24 horas

Nuevos clientes:Hasta 10.000 €

Costes adicionales:No

Descripción:Los Expertos Financieros ofrece préstamos personales con la posibilidad de devolución a largo plazo.

Características:Estos préstamos personales tienen una cantidad de entre 100 y 10000 euros, a devolver en un plazo de entre 1 y 7 años.

¿Estás buscando un préstamo con garantía hipotecaria? Consulta antes nuestro comparador online y elige el mejor y más barato

Los préstamos con garantía hipotecaria son una opción muy interesante si dispones de una propiedad con la que puedas garantizar la operación.

Si estás pensando en obtener un préstamo online con garantía hipotecaria puedes ahora comparar gratis entre las ofertas de nuestro portal.

listado

¿En qué consiste un préstamo con garantía hipotecaria y qué tener en cuenta antes de solicitarlo?

Los préstamos con garantía hipotecaria son operaciones que, para su contratación, exigen una garantía de una propiedad para que se pueda formalizar. La cuantía y las condiciones van a variar en función del caso.

Los aspectos que has de tener en cuenta antes de solicitar el préstamo son, básicamente, los siguientes:

  • La cuantía de la garantía que se va a exigir, así como el tipo de la propiedad. Piensa, por ejemplo, que esta cuestión tendrá siempre relación con lo que vas a pedir.
  • El plazo de devolución del préstamo. También has de tenerlo en cuenta en relación con las garantías y la cantidad.
  • La cuantía del préstamo que vas a devolver. Esta parte es clave, puesto que conviene consultarlo en relación a las condiciones.
  • Otras condiciones que se puedan exigir en determinados casos.

En consecuencia, todos estos elementos te ayudarán a elegir la opción que mejor se ajuste a su perfil.

requisitos

¿Cuáles son los requisitos que se deben cumplir para disfrutar de un préstamo con garantía hipotecaria?

Los requisitos que se tienen que cumplir para un préstamos de estas características dependerán de cada caso. De todas formas, estos son los principales:

  • Mayoría de edad. Hay que recordar que, para cualquier préstamo, es imprescindible esta condición.
  • Nacionalidad o residencia en España. Si se trata de un préstamo personal, será una condición imprescindible, que puede variar en cuestiones profesionales.
  • Disponer de una propiedad. Tener una propiedad es una condición general, generalmente inmobiliaria (aunque también coches). Lo habitual es que la propiedad sea tuya, pero también podrías traer a un avalista que respondiese con su propiedad.
  • Buen historial crediticio. Hay que señalar que un historial crediticio limpio, es decir, sin ASNEF, hará que los requisitos e intereses exigidos sean menores. Eso sí, es posible pedir un préstamo de estas características aun en esta situación.

Finalmente, has de recordar que, según la política del prestamista, podrán exigir otro tipo de condiciones. La ventaja, con respecto a estas modalidades, es que no se suele exigir un motivo que justifique la solicitud.

documentacion

Cuál es la documentación que se requiere parar obtener un préstamo con garantía hipotecaria

La documentación requerida para que consigas un préstamo con garantía hipotecaria suele ser común en la mayoría de las operaciones. Es la siguiente:

  • Documentación personal del solicitante, ya sea el DNI o el NIE.
  • Título de la propiedad que se va a hipotecar. Será necesario acreditar que esta está libre de cargas. El valor de la propiedad a hipotecar vendrá determinado por la cantidad que vayas a solicitar.
  • Tasación de la propiedad. Esto dependerá de la política de cada entidad, porque en ocasiones la asume el prestamista y, en otras, el prestatario. Aquí es muy importante ver cuál es el criterio.
  • Certificados de la Agencia Tributaria y la Seguridad Social. Como en la mayoría de los préstamos, se da mucha importancia a que no haya deudas con las administraciones públicas. Y esto es importante, porque, si bien un moroso puede conseguir préstamos, es más difícil que los den si las deudas son con administraciones.
plazo

¿Cuánto tiempo puede tardar en llegar un préstamo con garantía hipotecaria?

El plazo que puede pasar para que pueda llegar un préstamo con garantía hipotecaria es variable. Eso sí, hay que señalar que, como tiempo prudencial, este puede oscilar entre los 10 y 15 días para la respuesta. Por otra parte, para que se firme puede pasar un periodo de 15 días más. En consecuencia, es raro que una operación de estas características se pueda cerrar en un periodo de menos de un mes.

Prestamos con casa como aval
solicitud

¿Cómo se solicita un préstamo con garantía hipotecaria?

La solicitud de un préstamo de estas características se hace ante la entidad financiera correspondiente, ya sea presencial u online. Más allá de rellenar los datos personales, se pedirá el título de propiedad y la tasación. A partir de ahí, podrás realizar la solicitud y esperar respuesta de la entidad.

casos

Préstamos con garantía hipotecaria: ¿En qué casos están recomendados?

Los préstamos con garantía hipotecaria están recomendados en tres tipos de casuística. En primer lugar, cuando la cantidad que se necesita es elevada. También es una opción interesante si no tienes ingresos fijos, o si estos no son garantía para entidades financieras. Asimismo, también son recomendables si tienes algún tipo de deuda que te impida conseguir el préstamo de otra forma.

a la vez

¿Se puede obtener más de un préstamo con garantía hipotecaria al mismo tiempo?

, técnicamente, es posible conseguir más de un préstamo con garantía hipotecaria al mismo tiempo. Ahora bien, para ello tendrías que hipotecar más de una propiedad, y en ocasiones las condiciones pueden ser más exigentes.

sin ingresos

¿Puedo obtener un préstamo con garantía hipotecaria y sin disponer de ingresos fijos?

, de hecho este es uno de los diferenciales que ofrece este producto sobre otras opciones. Por lo tanto, si tienes una propiedad pero careces de ingresos fijos, esta es una opción. El comparador de Portal Créditos te ayudará a encontrar las principales posibilidades.

sin nomina ni aval

¿Es posible obtener préstamos con garantía hipotecaria sin tener nómina?

, es perfectamente posible que consigas un préstamo con garantía hipotecaria si no tienes nómina. Ahora bien, piensa que las condiciones pueden ser más exigentes y que la cantidad que te concedan sea menor. Y, en algunos casos, pueden incluso pedir que haya un avalista.

asnef

¿Pueden obtenerse préstamos con garantía hipotecaria estando en ASNEF?

, el préstamo con garantía hipotecaria estando en ASNEF es una de las opciones que existen en el mercado. De hecho, esta es una de las alternativas más demandadas por aquellas personas que están en ficheros de morosos. Eso sí, la condicionalidad puede ser más exigente.

devolucion

¿Qué hay que hacer para devolver este tipo de préstamos?

La devolución de estos préstamos estará sujeta a abonar las cuotas que se impongan en el plazo fijado. Cuando acabes de pagar el préstamo, se levantará la hipoteca sobre el bien que hayas dado como prenda, y este estará libre de cargas. En el caso de que no pagues el préstamo, se ejecutará la hipoteca.

intereses y comisiones

¿Hay préstamos con garantía hipotecaria sin costes y sin intereses?

No, este tipo de préstamos tienen siempre unos costes e intereses asociados. Por un lado, los costes tienen que ver con determinados gastos que asume el prestamista (tasación). Además, los intereses van a ser consustanciales a la operación, aunque puedan ser mayores o menores según tu perfil.

aplazar

¿Se puede aplazar el pago de un préstamo con garantía hipotecaria?

La posibilidad de aplazar el pago de un préstamo con garantía hipotecaria dependerá de la política de cada prestamista. Primero, recuerda que en el contrato se fijarán las condiciones, de manera que esto debería constar. Por otra parte, es posible que la legislación estatal, en situaciones especiales, fije moratorias. En consecuencia, y como condición general, es muy importante que consultes este punto previamente.

Prestamos con garantia hipotecaria online
coche

¿Es obligatorio explicar para qué se quiere el préstamo?

No, y de hecho esta es una de las ventajas de este préstamo sobre otras posibilidades. Así, el hecho de que sea de una gran cuantía y que se aporte una propiedad (generalmente inmobiliaria) hace innecesario este requisito. Eso sí, has de saber que, en el caso de que aportes un motivo, esto puede influir positivamente en los intereses.

casa

¿Puede pedirse un préstamo personal con garantía hipotecaria con el coche como tal?

, es posible, aunque solo con determinadas empresas. Hay compañías que se dedican en exclusiva a este tipo de servicio, tanto hipotecando como ofreciéndolo como aval y en Portalcréditos las puedes encontrar. Además, la cantidad que te van a dar por tu coche va a ser relativamente reducida.

propiedad

¿Puedo obtener un préstamo con garantía hipotecaria con una propiedad como tal?

Dependerá de la propiedad. Por lo general, las propiedades que se suelen aceptar son las inmobiliarias y los vehículos. Eso sí, puede haber variaciones en función de la política que tenga cada prestamista.

recomendados

¿En qué casos no están recomendados los préstamos con garantía hipotecaria?

Un préstamo con garantía hipotecaria no es recomendable para ti si se da alguna de estas condiciones. Primera, que tengas dinero para afrontar el pago del préstamo. En segundo lugar, que cuentes con un historial crediticio limpio. Finalmente, que la necesidad de capital con que cuentes no sea muy elevada. En el caso de que concurra alguna de estas circunstancias, es mejor que busques otras opciones.

consecuencias

¿Qué consecuencias hay si no devuelves el préstamo?

La consecuencia más directa de que no devuelvas el préstamo es que se ejecutará la hipoteca y perderás la propiedad que servía de garantía. Además, en algunos casos es posible que, aun así, sigas debiendo dinero y no se extinga tu responsabilidad.

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Sitios de interés si vas a pedir un préstamo con garantía hipotecaria

Lo ideal si quieres pedir un préstamo con garantía hipotecaria es entrar en Portalcreditos, porque aquí encontrarás multitud de ofertas clasificadas por tipología. Además, has de saber que actualizamos la información puntualmente para que no te pierdas ninguna de las nuevas ofertas.

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